2023年11月27日，农行安康汉滨支行营业部接待一位70岁的女性老年客户，其要求睡眠户激活，理由是儿子将给其打一笔大金额资金转存定期。该行营业部主任等人根据“断卡”行动相关要求与其沟通，发现该客户虽年龄较大但是表述清晰、神情自如，但在协助客户核实电话号码时，无意看到其微信群聊天记录，发现群内有人组织、指使群内所有人员在农业银行开户，该群出现理财、投资等字眼。该行工作人员立即意识到该客户可能遭受不法分子诈骗或将会涉嫌倒卖、转借、转租银行账户行为。随即告知该客户，有涉嫌电诈等情形，不要参与，同时也拒绝为其办理睡眠户激活或重新开户业务，并立即提醒城区兄弟行特别注意。

当日下午13时左右，该客户来到农行安康南环路支行，要求需要激活其异地开立的已转入睡眠的农行卡，大堂经理通过核实后拒绝受理其业务，并告知其转卖、转借、出租银行账户可能发生的违法后果，以及银行将采取的相关账户管控措施，随后该客户悻悻离开网点。下午14时，该客户再次来到南环路支行，表示要将原账户注销重新开立银行卡用于子女汇入生活费、子女生意部分账务处理，鉴于客户异常情形，大堂经理再次拒绝办理。客户表示不能接受工作人员的解答。

为进一步核实客户业务的真实性，保障客户账户安全，南环路支行网点负责人首先对该客户进行了安抚，并询问其子女工作单位及具体账务金额，该客户语焉不详；网点负责人又提出与其子女进行电话沟通，该客户断然拒绝。网点负责人便再次细心告知其银行账户使用规范及防范电信网络诈骗相关要求，并告知通过我行工作人员反复核实，其不符合我行开立账户情形，拒绝开立账户，如其坚持办理，我行将联系警方进行协助处理，该客户方才离开。

    南环路支行网点负责人随后向支行进行了汇报，在支行指导协助下，网点负责人就该情况联系客户所在社区居委会进行沟通，希望与其家人进行核实，避免该客户遭受资金损失或协助他人犯罪。电信网络诈骗风险形势严峻，汉滨支行高度重视，要求全体员工时刻保持高度警惕，对于集中开户、陪同开户、不合理开户等异常情形进行严密核查，从源头上杜绝风险事件的发生，切实守好群众的“钱袋子”。